SHOMEDIA6 ноября американское ведомство FinCEN и Федеральная резервная система отозвали проект 2020 года, который предлагал расширить требования к сбору и хранению данных о трансграничных переводах. Одним из самых заметных пунктов было снижение порога для охватываемых международных операций с $3 000 до $250. В официальном сообщении FinCEN отдельно сказано, что проект относился и к конвертируемым виртуальным валютам.
Отзыв означает, что именно этот проект не будет принят в предложенном виде. Это не отмена действующих правил против отмывания денег, не разрешение на анонимные криптопереводы и не новая льгота для любого платежа до $250. Обязанности финансовых организаций определяются уже действующим регулированием и другими применимыми нормами.
Как отмечает American Bankers Association, против изменения выступали участники банковского рынка, обращавшие внимание на стоимость выполнения требований, особенно для небольших учреждений. Регуляторы указали на значительный объём замечаний и необходимость нового обсуждения, если они решат вернуться к инициативе.
Для криптоплатёжных сервисов и affiliate-команд это прежде всего сигнал о том, что ожидаемое дополнительное правило не вступает в силу. Пересматривать процедуры KYC/AML только из-за новости нельзя: нужно проверить требования юрисдикции, банка или платёжного провайдера, а также договорные ограничения по конкретному маршруту выплат. Отдельный ноябрьский приказ FinCEN в отношении MEXC к этому отзыву не относится.
Комментарии