SHOMEDIA6 листопада FinCEN та Федеральна резервна система США відкликали проєкт 2020 року, що передбачав зміну вимог до обліку даних про міжнародні перекази. Зокрема, пропонувалося зменшити поріг для відповідних транскордонних операцій із $3 000 до $250. В офіційному повідомленні FinCEN уточнюється, що зміни мали охоплювати також конвертовані віртуальні валюти.
Відкликання означає, що цей проєкт не стане остаточним правилом у запропонованому вигляді. Воно не скасовує чинні вимоги щодо протидії відмиванню коштів і не дозволяє проводити будь-які криптооперації без перевірки клієнтів. Чинні зобов’язання залежать від типу установи, платіжного маршруту та застосовного законодавства.
American Bankers Association зазначає, що учасники банківського ринку критикували потенційне адміністративне навантаження, особливо для невеликих установ. Регулятори врахували значну кількість зауважень і залишили можливість повернутися до теми через нову процедуру обговорення.
Для платіжних сервісів, криптопроєктів та партнерських мереж головне — не плутати скасування законопроєктної ініціативи зі скасуванням контролю транзакцій. Перед зміною KYC/AML-процесів слід перевірити чинні норми й вимоги контрагентів. Окремі обмеження FinCEN щодо біржі MEXC залишаються самостійним рішенням.
Комментарии